logo
Компания предоставляет широкий спектр юридических, аудиторских и бухгалтерских услуг как для организаций, так и для физических лиц.

Регистрация МФО

Зарегистрировать МФО можно, если организация занимается выдачей займов юридическим лицам или гражданам систематически и выдает микрозаймы в размере до одного миллиона рублей. Это позволяет избежать различных юридических рисков и возможных претензий со стороны государственных органов.

Микрофинансовая организация – это юридическое лицо, зарегистрированное в форме автономной некоммерческой организации, некоммерческого партнерства, учреждения (за исключением бюджетного учреждения), фонда, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в Государственный реестр МФО, предусмотренным Федеральным законом "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"

Перечень документов для регистрации микрофинансовой организации (в соответствии с п.4 ст.5 ФЗ № 151-ФЗ):

  1. Заявление в установленной законом форме,
  2. Свидетельство о Государственной регистрации юридического лица (ОГРН),
  3. Учредительные документы (Устав организации),
  4. Свидетельство о постановке на учет по месту нахождения организации (ИНН),
  5. Решение или протокол о создании организации и об утверждении учредительных документов,
  6. Решение или приказ об утверждении органов управления компании,
  7. Сведения об адресе организации (т.е. о месте нахождения исполнительного органа, с которым осуществляется связь),
  8. Сведения об учредителях,
  9. Квитанция об уплате государственной пошлины.

Если среди учредителей есть иностранные юридические лица, в уполномоченный орган необходимо предоставить Выписку из Реестра иностранных юридических лиц.

Сроки: от 5 до 20 рабочих дней.
Нюансы:

  • В соответствии с Законом, ИП не может заниматься осуществлением микрофинансовой деятельности.
  • Сведения об организации должны быть в обязательном порядке внесены в Государственный реестр МФО только после гос. регистрации в качестве юридического лица (автономной некоммерческой организации, фонда, учреждения (за исключением бюджетного учреждения), хозяйственного общества, некоммерческого партнерства или товарищества, а также иного юридического лица, имеющего право на осуществление микрофинансовой деятельности).
  • В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, руководитель МФО обязан согласовать правила внутреннего контроля.